La politique de Chainmyne (la société) est d'atteindre le plus haut niveau d'intégrité et d'interdire et de prévenir activement le blanchiment d'argent ou le financement d'activités terroristes ou criminelles en se conformant à toutes les exigences applicables en vertu de la loi sur le secret bancaire (BSA) et de sa mise en œuvre. règlements.

Le blanchiment d'argent est généralement défini comme la réalisation d'actes visant à dissimuler ou à déguiser les véritables origines des produits d'origine criminelle afin que les produits semblent provenir d'origines légitimes ou constituer des actifs légitimes. Généralement, le blanchiment d'argent se déroule en trois étapes. Les espèces entrent d'abord dans le système financier au stade du « placement », où les espèces générées par les activités criminelles sont converties en instruments monétaires, tels que des crypto-monnaies, ou déposées sur des comptes auprès d'institutions financières. Au stade de la « superposition », les fonds sont transférés ou déplacés vers d'autres comptes ou d'autres institutions financières pour mieux séparer l'argent de son origine criminelle. Au stade de « l'intégration », les fonds sont réintroduits dans l'économie et utilisés pour acheter des actifs légitimes ou pour financer d'autres activités criminelles ou entreprises légitimes.

Bien que la crypto-monnaie soit rarement déposée sur des comptes d'échange, l'industrie de l'échange de crypto est unique en ce qu'elle peut être utilisée pour blanchir la crypto-monnaie obtenue ailleurs et pour générer des fonds illicites au sein de l'industrie elle-même par le biais d'activités frauduleuses.

Le financement du terrorisme peut ne pas impliquer le produit d'un comportement criminel, mais plutôt une tentative de dissimulation de l'origine des fonds ou de leur utilisation prévue, qui pourrait être à des fins criminelles. Les sources légitimes de financement constituent une différence essentielle entre les financiers du terrorisme et les organisations criminelles traditionnelles. Outre les dons de bienfaisance, les sources légitimes comprennent les sponsors gouvernementaux étrangers, la propriété d'entreprises et l'emploi personnel. Bien que la motivation diffère entre les blanchisseurs d'argent traditionnels et les financiers du terrorisme, les méthodes réelles utilisées pour financer les opérations terroristes peuvent être identiques ou similaires aux méthodes utilisées par d'autres criminels pour blanchir des fonds. Le financement d'attentats terroristes ne nécessite pas toujours de grosses sommes d'argent et les transactions associées peuvent ne pas être complexes.

Nos politiques, procédures et contrôles internes AML sont conçus pour garantir la conformité avec toutes les réglementations BSA et FINRA applicables et seront examinés par notre responsable de la conformité et mis à jour régulièrement pour garantir que des politiques, procédures et contrôles internes appropriés sont en place pour tenir compte de à la fois l'évolution de la réglementation et l'évolution de nos activités.

Désignation et tâches de la personne chargée de la conformité AML

The Chainmyne a désigné André Beauchesne en tant que responsable de la conformité du programme de lutte contre le blanchiment d'argent (personne chargée de la conformité AML), avec l'entière responsabilité du programme AML de Chainmyne. André Beauchesne a une connaissance pratique de la BSA et de ses règlements d'application et est qualifié par son expérience, ses connaissances et sa formation. Les tâches de la personne responsable de la conformité AML comprendront la surveillance de la conformité de Chainmyne aux obligations AML, la supervision de la communication et la formation des employés. La personne chargée de la conformité AML veillera également à ce que Chainmyne conserve et conserve tous les enregistrements AML requis et veillera à ce que les rapports d'activités suspectes (SAR) soient déposés auprès du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) le cas échéant. La personne responsable de la conformité AML est investie de l'entière responsabilité et de l'autorité pour appliquer le programme AML de Chainmyne.

Donner des informations sur la lutte contre le blanchiment d'argent aux agences fédérales chargées de l'application de la loi et à d'autres institutions financières

Demandes du FinCEN en vertu de l'article 314(a) de la USA PATRIOT Act

Chainmyne répondra à une demande du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) concernant les comptes et les transactions (une demande 314(a)) en recherchant immédiatement ses dossiers pour déterminer si nous maintenons ou avons maintenu un compte pour, ou avons effectué une transaction avec, chaque individu, entité ou organisation nommé dans la demande 314(a) comme indiqué dans la Foire aux questions (FAQ) située sur le site Web sécurisé du FinCEN. Nous comprenons que nous disposons de 14 jours (sauf indication contraire du FinCEN) à compter de la date de transmission de la demande pour répondre à une demande 314(a). Nous désignerons via le système de contact FINRA (FCS) une ou plusieurs personnes pour être le point de contact (POC) pour les demandes 314(a) et mettrons rapidement à jour les informations du POC après tout changement dans ces informations. (Voir également la section 2 ci-dessus concernant la mise à jour des coordonnées de la personne chargée de la conformité AML.) Sauf indication contraire dans la demande 314(a) ou spécifiée par le FinCEN, nous sommes tenus de rechercher les documents décrits dans la FAQ du FinCEN. Si nous trouvons une correspondance, Chainmyne la signalera au FinCEN via le système de partage d'informations sécurisé 314(a) basé sur le Web du FinCEN dans les 14 jours ou dans le délai demandé par le FinCEN dans la demande. Si les paramètres de recherche diffèrent de ceux mentionnés ci-dessus (par exemple, si le FinCEN limite la recherche à un emplacement géographique), Chainmyne structurera notre recherche en conséquence.

Si Chainmyne recherche ses dossiers et ne trouve pas de compte ou de transaction correspondant, Chainmyne ne répondra pas à la demande 314(a). Chainmyne conservera la documentation indiquant que Chainmyne a effectué la recherche requise en conservant un journal indiquant la date de la demande, le nombre de comptes recherchés, le nom de la personne effectuant la recherche et une note indiquant si une correspondance a été trouvée ou non.

Chainmyne ne divulguera pas le fait que FinCEN nous a demandé ou obtenu des informations, sauf dans la mesure nécessaire pour se conformer à la demande d'informations. Chainmyne examinera, maintiendra et mettra en œuvre des procédures pour protéger la sécurité et la confidentialité des demandes du FinCEN similaires aux procédures établies pour satisfaire aux exigences de l'article 501 de la loi Gramm-Leach-Bliley en ce qui concerne la protection des informations non publiques des clients.

Chainmyne adressera toutes les questions que Chainmyne a au sujet de la demande 314(a) à l'organisme fédéral chargé de l'application de la loi désigné dans la demande.

Sauf indication contraire dans la demande 314(a), Chainmyne ne sera pas tenue de traiter la demande d'informations comme étant de nature continue, et Chainmyne ne sera pas tenue de traiter les demandes 314(a) périodiques comme une liste fournie par le gouvernement de terroristes présumés pour aux fins des exigences d'identification et de vérification du client.

1. Lettres de sécurité nationale

Chainmyne comprend que la réception d'une lettre de sécurité nationale (NSL) est hautement confidentielle. Nous comprenons qu'aucun de nos dirigeants, employés ou agents ne peut divulguer directement ou indirectement à quiconque que le FBI ou toute autre autorité gouvernementale fédérale a demandé ou obtenu l'accès à l'un de nos dossiers. Pour maintenir la confidentialité de toute NSL que Chainmyne reçoit, Chainmyne traitera et maintiendra la NSL en datant et en horodatant tous ces éléments à la réception, en conservant un journal de tous les services reçus et des copies de tous les documents liés à l'enquête. Si nous déposons un SAR après avoir reçu une NSL, le SAR ne contiendra aucune référence à la réception ou à l'existence de la NSL. Le SAR ne contiendra que des informations détaillées sur les faits et les circonstances de l'activité suspecte détectée.

2. Assignations à comparaître du Grand Jury

Chainmyne comprend que la réception de toute citation à comparaître devant un grand jury concernant un client ne nécessite pas en soi qu'il dépose un rapport d'activité suspecte (SAR). Après avoir reçu une assignation à comparaître devant un grand jury, Chainmyne procédera à une évaluation des risques de la personne et/ou des entités faisant l'objet de l'assignation ainsi qu'à un examen de l'activité du compte de la personne et/ou des entités. Si Chainmyne découvre une activité suspecte lors de notre évaluation et examen des risques, Chainmyne élèvera l'évaluation des risques de ce client et déposera un SAR conformément aux exigences de dépôt SAR. Chainmyne comprend qu'aucun de nos dirigeants, employés ou agents ne peut divulguer directement ou indirectement à la personne et/ou aux entités faisant l'objet de l'assignation son existence, son contenu ou les informations utilisées par Chainmyne pour y répondre. Pour maintenir la confidentialité de toute citation à comparaître reçue devant un grand jury, Chainmyne traitera et conservera la citation à comparaître par l'intermédiaire de Cyruli, Shanks, Hart & Zizmor, LLP. Si Chainmyne dépose une SAR après avoir reçu une assignation à comparaître devant un grand jury, la SAR ne contiendra aucune référence à la réception ou à l'existence de l'assignation. Le SAR ne contiendra que des informations détaillées sur les faits et les circonstances de l'activité suspecte détectée.

3. Partage volontaire d'informations avec d'autres institutions financières en vertu de l'article 314(b) de la USA PATRIOT Act

Chainmyne partagera des informations avec d'autres institutions financières concernant des individus, des entités, des organisations et des pays dans le but d'identifier et, le cas échéant, de signaler les activités qui, selon Chainmyne, pourraient impliquer une activité terroriste ou un blanchiment d'argent. Chainmyne veillera à déposer auprès du FinCEN un avis initial avant tout partage et des avis annuels par la suite. Chainmyne utilisera le formulaire de notification disponible sur le site Web de FinCEN. Avant de partager des informations avec une autre institution financière, Chainmyne prendra des mesures raisonnables pour vérifier que l'autre institution financière a soumis l'avis requis au FinCEN, soit en obtenant la confirmation de l'institution financière, soit en consultant une liste de ces institutions financières que FinCEN mettra à disposition. . Chainmyne comprend que cette exigence s'applique même aux institutions financières avec lesquelles nous sommes affiliés, et que Chainmyne obtiendra les avis requis des affiliés et suivra toutes les procédures requises.

Chainmyne utilisera des procédures strictes à la fois pour s'assurer que seules les informations pertinentes sont partagées et pour protéger la sécurité et la confidentialité de ces informations, par exemple, en les séparant des autres livres et registres de Chainmyne.

Nous utiliserons également des procédures pour nous assurer que toute information reçue d'une autre institution financière ne sera pas utilisée à d'autres fins que :

• identifier et, le cas échéant, signaler le blanchiment d'argent ou les activités terroristes ;
• déterminer s'il convient d'ouvrir ou de maintenir un compte, ou de s'engager dans une transaction ; ou alors
• aider l'institution financière à se conformer à l'exécution de ces activités.

4. Vérification des listes de contrôle du Bureau des avoirs étrangers

Avant d'ouvrir un compte, et de manière continue, Chainmyne vérifiera qu'un client ne figure pas sur la liste SDN ou ne s'engage pas dans des transactions interdites par les sanctions économiques et les embargos administrés et appliqués par l'OFAC. (Voir le site Web de l'OFAC pour la liste SDN et les listes des sanctions et embargos en vigueur). Étant donné que la liste SDN et les listes de sanctions économiques et d'embargos sont fréquemment mises à jour, Chainmyne les consultera régulièrement et s'abonnera pour recevoir toutes les mises à jour disponibles dès qu'elles se produisent. En ce qui concerne la liste SDN, Chainmyne peut également accéder à cette liste via divers logiciels pour garantir la rapidité et la précision. Voir également l'outil de recherche OFAC de la FINRA qui filtre les noms par rapport à la liste SDN. Chainmyne examinera également les comptes existants par rapport à la liste SDN et aux listes des sanctions et embargos actuels lorsqu'ils seront mis à jour. L'agent de conformité AML documentera l'examen.

Si Chainmyne détermine qu'un client figure sur la liste SDN ou s'engage dans des transactions interdites par les sanctions économiques et les embargos administrés et appliqués par l'OFAC, Chainmyne rejettera la transaction et/ou bloquera les actifs du client et déposera un dossier d'actifs bloqués et/ ou formulaire de transaction rejetée auprès de l'OFAC dans les 10 jours. Chainmyne appellera également immédiatement la hotline OFAC au (800) 540-6322.

Notre examen comprendra, mais sans s'y limiter, les comptes clients, les transactions impliquant des clients (y compris les activités passant par la plate-forme de Chainmyne telles que les virements) et l'examen des transactions clients impliquant des crypto-monnaies physiques.

5. Programme d'identification des clients

Chainmyne doit collecter des informations conformément aux règles FINRA 2090 (Know Your Customer) et 2111 (Suitability). Chainmyne collectera certaines informations d'identification client minimales auprès de chaque client qui ouvre un compte ; utiliser des mesures basées sur le risque pour vérifier l'identité de chaque client qui ouvre un compte ; enregistrer les informations d'identification du client et les méthodes et résultats de vérification ; fournir l'avis adéquat requis aux clients indiquant que Chainmyne demandera des informations d'identification pour vérifier leur identité, le cas échéant ; et comparer les informations d'identification des clients avec les listes de terroristes présumés fournies par le gouvernement, une fois que ces listes ont été publiées par le gouvernement. Voir la section 5.g. (Avis aux clients) pour plus d'informations.

Chainmyne collectera également des informations pour déterminer si toute entité ouvrant un compte serait exclue en tant que "client", conformément aux exceptions décrites dans 31 CFR 1023.100(d)(2)) (par exemple, la documentation des informations d'inscription d'une entreprise, la licence ou l'enregistrement d'une institution financière aux États-Unis et le statut ou la vérification de l'authenticité d'une agence ou d'un département gouvernemental).

A. Informations client requises

Avant d'ouvrir un compte, notre responsable de la conformité AML collectera les informations suivantes pour tous les comptes, le cas échéant, pour toute personne, entité ou organisation qui ouvre un nouveau compte et dont le nom figure sur le compte :

(1) le nom ;

(2) date de naissance (pour un individu);

(3) une adresse, qui sera une adresse résidentielle ou commerciale (pour un particulier), un numéro de boîte du bureau de poste de l'armée (APO) ou du bureau de poste de la flotte (FPO), ou l'adresse résidentielle ou commerciale du plus proche parent ou d'un autre une personne de contact (pour une personne qui n'a pas d'adresse résidentielle ou commerciale), ou un lieu d'affaires principal, un bureau local ou un autre emplacement physique (pour une personne autre qu'un particulier) ; et

(4) un numéro d'identification, qui sera un numéro d'identification fiscale (pour les personnes américaines), ou un ou plusieurs des éléments suivants : un numéro d'identification fiscale, un numéro de passeport et le pays de délivrance, un numéro de carte d'identité d'étranger ou un numéro et un pays de délivrance de tout autre document délivré par le gouvernement attestant de la nationalité ou de la résidence et portant une photographie ou une autre garantie similaire (pour les personnes non américaines).

Lors de l'ouverture d'un compte pour une entreprise ou une entreprise étrangère qui n'a pas de numéro d'identification, Chainmyne demandera une autre documentation émise par le gouvernement certifiant l'existence de l'entreprise ou de l'entreprise.

B. Clients qui refusent de fournir des informations

Si un client potentiel ou existant refuse de fournir les informations décrites ci-dessus lorsqu'elles sont demandées, ou semble avoir fourni intentionnellement des informations trompeuses, Chainmyne n'ouvrira pas de nouveau compte et, après avoir examiné les risques encourus, envisagera de fermer tout compte existant. Dans les deux cas, notre responsable de la conformité AML sera informé afin que nous puissions déterminer si nous devons signaler la situation aux organes directeurs appropriés.

C. Vérification des informations

En fonction du risque, et dans la mesure du possible et du raisonnable, Chainmyne s'assurera que l'entreprise a une conviction raisonnable qu'elle connaît la véritable identité de nos clients en utilisant des procédures basées sur les risques pour vérifier et documenter l'exactitude des informations que nous obtenons sur nos clients. Notre responsable de la conformité AML analysera les informations que nous obtenons pour déterminer si les informations sont suffisantes pour former une conviction raisonnable que nous savons que la véritable identité du client est réelle.

Chainmyne vérifiera l'identité du client par des moyens documentaires, des moyens non documentaires ou les deux. Chainmyne utilisera des documents pour vérifier l'identité du client lorsque les documents appropriés sont disponibles. À la lumière de l'augmentation des cas d'usurpation d'identité, Chainmyne complétera l'utilisation de preuves documentaires en utilisant les moyens non documentaires décrits ci-dessous chaque fois que nécessaire. Chainmyne peut également utiliser des moyens non documentaires si Chainmyne n'est toujours pas sûr de savoir si nous connaissons la véritable identité du client. Lors de la vérification des informations, Chainmyne examinera si les informations d'identification que la Société reçoit, telles que le nom du client, l'adresse, le code postal, le numéro de téléphone (le cas échéant), la date de naissance et le numéro de sécurité sociale, nous permettent de déterminer que Chainmyne a une conviction raisonnable que nous connaissons la véritable identité du client (par exemple, si l'information est logique ou contient des incohérences).

Les documents appropriés pour vérifier l'identité des clients comprennent les suivants :

• Pour un individu, une pièce d'identité non expirée délivrée par le gouvernement attestant de la nationalité ou de la résidence et portant une photographie ou une garantie similaire, comme un permis de conduire ou un passeport ; et
• Pour une personne autre qu'un particulier, des documents prouvant l'existence de l'entité, tels que des statuts constitutifs certifiés, une licence commerciale délivrée par le gouvernement, un accord de partenariat ou un acte de fiducie.

Chainmyne comprend qu'il n'est pas nécessaire de prendre des mesures pour déterminer si le document que le client a fourni pour la vérification d'identité a été valablement délivré et que nous pouvons nous fier à une pièce d'identité émise par le gouvernement pour vérifier l'identité d'un client. Si, toutefois, nous notons que le document montre une forme évidente de fraude, nous devons tenir compte de ce facteur pour déterminer si nous pouvons raisonnablement croire que nous connaissons la véritable identité du client.

Chainmyne utilisera les méthodes non documentaires suivantes pour vérifier l'identité :

• Vérification indépendante de l'identité du client en comparant les informations fournies par le client avec les informations obtenues auprès d'une agence de renseignements sur les consommateurs, d'une base de données publique ou d'une autre source
• Vérification des références auprès d'autres institutions financières; ou alors
• Obtention d'un état financier.
• Utiliser des services de vérification d'identité tiers

Chainmyne utilisera des méthodes de vérification non documentaires lorsque :

(1) le client n'est pas en mesure de présenter un document d'identification émis par le gouvernement et non expiré avec une photographie ou une autre garantie similaire ;

(2) Chainmyne ne connaît pas les documents que le client présente pour la vérification de l'identité ;

(3) le client et Chainmyne n'ont pas de contact direct ; et

(4) il existe d'autres circonstances qui augmentent le risque que Chainmyne ne soit pas en mesure de vérifier la véritable identité du client par des moyens documentaires.

Chainmyne vérifiera les informations dans un délai raisonnable avant ou après l'ouverture du compte. Selon la nature du compte et des transactions demandées, nous pouvons refuser d'effectuer une transaction avant d'avoir vérifié les informations, ou dans certains cas, lorsque nous avons besoin de plus de temps, nous pouvons, en attendant la vérification, restreindre les types de transactions ou le montant en dollars de transactions. Si nous trouvons des informations suspectes qui indiquent une éventuelle activité de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou d'autres activités suspectes, nous déposerons, après consultation interne avec notre responsable de la conformité AML, une SAR conformément aux lois et réglementations applicables.

Chainmyne reconnaît que le risque qu'il ne connaisse pas la véritable identité du client peut être accru pour certains types de comptes, comme un compte ouvert au nom d'une société, d'un partenariat ou d'une fiducie qui est créée ou exerce des activités importantes dans une juridiction qui a a été désigné par les États-Unis comme une juridiction principale de blanchiment d'argent, une préoccupation terroriste, ou a été désigné comme pays ou territoire non coopératif. Chainmyne identifiera les clients qui présentent un risque accru de ne pas être correctement identifiés.

Absence de vérification

Lorsque Chainmyne ne peut pas raisonnablement croire qu'il connaît la véritable identité d'un client, Chainmyne fera ce qui suit : (1) ne pas ouvrir de compte ; (2) imposer des conditions en vertu desquelles un client peut effectuer des transactions pendant que Chainmyne tente de vérifier l'identité du client ; (3) fermer un compte après l'échec des tentatives de vérification de l'identité d'un client ; et (4) déterminer s'il est nécessaire de signaler aux organismes appropriés conformément aux lois et règlements applicables.

Tenue de registres

Chainmyne documentera sa vérification, y compris toutes les informations d'identification fournies par un client, les méthodes utilisées et les résultats de la vérification, et la résolution de toute divergence identifiée dans le processus de vérification. Chainmyne conservera des enregistrements contenant une description de tout document utilisé pour vérifier l'identité d'un client, en notant le type de document, tout numéro d'identification contenu dans le document, le lieu d'émission et, le cas échéant, la date d'émission et la date d'expiration. . En ce qui concerne la vérification non documentaire, Chainmyne conservera les documents décrivant les méthodes et les résultats de toute mesure prise par Chainmyne pour vérifier l'identité d'un client. Chainmyne conservera également des enregistrements contenant une description de la résolution de chaque anomalie substantielle découverte lors de la vérification des informations d'identification obtenues. Chainmyne conservera les enregistrements de toutes les informations d'identification pendant cinq ans après la fermeture du compte ; Chainmyne conservera les enregistrements effectués sur la vérification de l'identité du client pendant cinq ans après la création de l'enregistrement.

F. Comparaison avec les listes de terroristes fournies par le gouvernement

Au moment où Chainmyne reçoit un avis indiquant qu'un organisme du gouvernement fédéral a publié une liste de terroristes connus ou présumés et identifié la liste comme une liste à des fins de CIP, Chainmyne, dans un délai raisonnable après l'ouverture d'un compte (ou plus tôt, si requis par une autre loi ou réglementation fédérale ou une directive fédérale émise dans le cadre d'une liste applicable), déterminer si un client apparaît sur une telle liste de terroristes ou d'organisations terroristes connus ou présumés émise par un organisme du gouvernement fédéral et désignée comme telle par le Trésor en consultation avec les régulateurs fonctionnels fédéraux. Chainmyne suivra toutes les directives fédérales émises en rapport avec ces listes.

Chainmyne continuera de se conformer séparément aux règles de l'OFAC interdisant les transactions avec certains pays étrangers ou leurs ressortissants.

G. Avis aux clients

Chainmyne informera les clients que Chainmyne leur demande des informations pour vérifier leur identité, comme l'exige la loi fédérale.

Pour aider le gouvernement à lutter contre le financement des activités de terrorisme et de blanchiment d'argent, la loi fédérale exige que toutes les institutions financières obtiennent, vérifient et enregistrent les informations permettant d'identifier chaque personne qui ouvre un compte.

Lorsque les clients ouvrent un compte, Chainmyne vous demandera votre nom, votre adresse, votre date de naissance et d'autres informations qui nous permettront de vous identifier. Chainmyne peut également demander à voir votre permis de conduire ou d'autres pièces d'identité.

H. Dépendance envers une autre institution financière pour la vérification d'identité

Chainmyne peut, dans les circonstances suivantes, compter sur la performance par une autre institution financière (y compris une société affiliée) de tout ou partie des éléments de notre CIP à l'égard de tout client qui ouvre un compte ou a établi un compte ou une relation commerciale similaire avec l'autre institution financière pour fournir ou s'engager dans des services, des transactions ou d'autres transactions financières :

• lorsqu'une telle confiance est raisonnable dans les circonstances ;
• lorsque l'autre institution financière est soumise à une règle mettant en œuvre les exigences du programme de conformité anti-blanchiment d'argent de 31 USC § 5318(h), et est réglementée par un régulateur fonctionnel fédéral ; et
• lorsque l'autre institution financière a conclu un contrat avec Chainmyne l'obligeant à nous certifier annuellement qu'elle a mis en œuvre son programme de lutte contre le blanchiment d'argent et qu'elle exécutera (ou son agent exécutera) les exigences spécifiées du programme d'identification des clients.

5. Règle de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle

En plus des informations collectées dans le cadre du programme d'identification des clients et des règles FINRA 2090 (connaître votre client), Chainmyne a établi, documenté et maintenu des politiques et procédures écrites raisonnablement conçues pour identifier et vérifier les bénéficiaires effectifs des clients personnes morales et se conformer à d'autres aspects. de la règle de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD). Chainmyne collectera des informations CDD minimales auprès des bénéficiaires effectifs des clients personnes morales. Chainmyne comprendra la nature et le but des relations avec les clients dans le but de développer un profil de risque client. Chainmyne effectuera une surveillance continue pour identifier et signaler les transactions suspectes et, en fonction des risques, conservera et mettra à jour les informations sur les clients.

1. Identification et vérification des bénéficiaires effectifs

Au moment de l'ouverture d'un compte pour une personne morale cliente, Chainmyne identifiera toute personne physique qui est un bénéficiaire effectif de la personne morale cliente en identifiant toute personne physique qui détient directement ou indirectement 25{1b2f824bc6e420fc9a9187b8b3310ed445a6e3af66c80d2539d63fc0a4adee40} ou plus des participations de la personne morale personne morale cliente et toute personne ayant une responsabilité importante dans le contrôle, la gestion ou la direction d'une personne morale cliente. Les informations suivantes seront collectées pour chaque bénéficiaire effectif :

(1) le nom ;

(2) date de naissance (pour un individu);

(3) une adresse, qui sera une adresse résidentielle ou commerciale (pour un particulier), ou un numéro de boîte du bureau de poste de l'armée (APO) ou du bureau de poste de la flotte (FPO), ou l'adresse résidentielle ou commerciale du plus proche parent ou une autre personne-ressource (pour une personne qui n'a pas d'adresse municipale résidentielle ou commerciale); et

(4) un numéro d'identification, qui sera un numéro de sécurité sociale (pour les personnes américaines), ou un ou plusieurs des éléments suivants : un numéro de passeport et le pays de délivrance, ou un autre numéro d'identification similaire, tel qu'un numéro de carte d'identité d'étranger, ou le numéro et le pays de délivrance de tout autre document délivré par le gouvernement attestant de la nationalité ou de la résidence et portant une photographie ou une autre garantie similaire (pour les personnes non américaines).

Pour vérification, Chainmyne décrira tout document invoqué (en notant le type, tout numéro d'identification, le lieu d'émission et, le cas échéant, la date d'émission et d'expiration). Chainmyne décrira également les méthodes non documentaires et les résultats des mesures prises.

1. Comprendre la nature et le but des relations clients

Chainmyne comprendra la nature et le but des relations clients dans le but de développer un profil de risque client par les méthodes suivantes :

• Le type de client ;
• Le compte ou le service offert ;
• Le domicile du client ;
• L'occupation ou l'activité principale du client ; et
• Dans le cas de clients existants, l'historique d'activité du client.

1. Effectuer une surveillance continue pour identifier et signaler les transactions suspectes

Chainmyne effectuera une surveillance continue pour identifier et signaler les transactions suspectes et, sur la base des risques, conservera et mettra à jour les informations sur les clients, y compris les informations concernant la propriété effective des clients personnes morales, en utilisant le profil de risque du client comme référence par rapport à laquelle l'activité du client est évaluée pour déclaration d'opérations suspectes. Nos procédures de surveillance des activités suspectes sont détaillées dans la section 7 (Surveillance des comptes pour les activités suspectes).

6. Conformité avec l'émission par le FinCEN de mesures spéciales contre les juridictions étrangères ou les transactions internationales de préoccupation principale en matière de blanchiment d'argent

Si le FinCEN émet une règle finale imposant une mesure spéciale contre une ou plusieurs juridictions ou institutions financières étrangères, catégories de transactions internationales ou types de comptes les considérant comme une préoccupation majeure en matière de blanchiment d'argent, Chainmyne comprend qu'il doit lire la règle finale du FinCEN et suivre toute prescriptions ou interdictions contenues dans cette règle.

7. Surveillance des comptes pour les activités suspectes

Chainmyne surveillera l'activité du compte pour détecter une taille, un volume, un schéma ou un type de transactions inhabituels, en tenant compte des facteurs de risque et des signaux d'alarme appropriés à notre activité. (Les drapeaux rouges sont identifiés dans la section 7.b. ci-dessous.) Le profil de risque du client servira de référence pour évaluer les activités potentiellement suspectes. Notre responsable de la conformité AML ou son délégué sera responsable de cette surveillance, ils examineront toute activité détectée par notre système de surveillance et détermineront si des mesures supplémentaires sont nécessaires, documenteront quand et comment cette surveillance est effectuée, et signaleront activités suspectes aux autorités compétentes.

A. Notification d'urgence aux forces de l'ordre par téléphone

Dans les situations impliquant des violations nécessitant une attention immédiate, telles que le financement du terrorisme ou les programmes de blanchiment d'argent en cours, Chainmyne appellera immédiatement une autorité compétente en matière d'application de la loi. Si un client ou une entreprise apparaît sur la liste SDN de l'OFAC, nous appellerons la hotline de l'OFAC au (800) 540-6322. Les autres numéros de contact que nous utiliserons sont : la ligne d'assistance téléphonique des institutions financières du FinCEN ((866) 556-3974) (en particulier pour signaler des transactions liées à des activités terroristes), le bureau local du procureur américain ((212) 637-2200), le bureau local du FBI ((212 ) 384-1000) et le bureau local de la SEC ((21) 336-1100) (pour signaler volontairement de telles violations à la SEC en plus de contacter l'autorité compétente chargée de l'application de la loi).

B. Drapeaux rouges

Les signaux d'alerte qui signalent un possible blanchiment d'argent ou financement du terrorisme incluent, mais ne sont pas limités à :

Clients – Informations insuffisantes ou suspectes

• • Fournit des documents d'identification inhabituels ou suspects qui ne peuvent pas être facilement vérifiés.
  • Réticence à fournir des informations complètes sur la nature et le but de l'entreprise, les relations bancaires antérieures, l'activité prévue du compte, les dirigeants et administrateurs ou l'emplacement de l'entreprise.
  • Le refus d'identifier une source légitime de fonds ou d'informations est faux, trompeur ou substantiellement incorrect.
  • Le contexte est discutable ou diffère des attentes basées sur les activités commerciales.
  • Client sans raison discernable d'utiliser la plate-forme de Chainmyne.

Efforts pour éviter les rapports et la tenue de registres

• • Réticence à fournir les informations nécessaires pour déposer des rapports ou ne procède pas à la transaction.
  • Tente de persuader un employé de ne pas déposer les rapports requis ou de ne pas conserver les dossiers requis.
  • « Structures » dépôts, retraits ou achat d'instruments monétaires inférieurs à un certain montant pour éviter les exigences de déclaration ou de tenue de registres.
  • « Structures » dépôts, retraits ou achat d'instruments monétaires inférieurs à un certain montant pour éviter les exigences de déclaration ou de tenue de registres.

Certaines activités de transfert de fonds

• • Virements électroniques vers/depuis des paradis financiers ou une zone géographique à haut risque sans raison commerciale apparente.
  • De nombreux petits virements télégraphiques entrants ou dépôts effectués à l'aide de chèques et de mandats. Presque immédiatement retiré ou câblé d'une manière incompatible avec l'activité ou l'historique du client. Peut indiquer un schéma de Ponzi.
  • Activité de fil inexpliquée, répétitive, inhabituellement importante ou présentant des schémas inhabituels ou sans objectif commercial apparent.

Certains dépôts ou cessions de crypto-monnaies

• • L'explication du client sur la façon dont il a acquis la crypto-monnaie n'a pas de sens ou change.
  • Le client dépose une crypto-monnaie avec une demande de transfert de crypto-monnaies vers plusieurs comptes, ou de vente ou de transfert de crypto-monnaies.

Certaines transactions de crypto-monnaie

• • Les clients ont ouvert plusieurs comptes auprès des mêmes bénéficiaires effectifs ou parties contrôlantes sans raison commerciale apparente.
  • . Les transactions du client incluent un modèle de dépôt de crypto-monnaies, de vente de la position et de virement des produits.
  • Les modèles commerciaux du client suggèrent qu'il ou elle peut avoir des informations privilégiées.

Activité incompatible avec les affaires

• • Les modèles de transactions montrent un changement soudain incompatible avec les activités normales.
  • Maintient plusieurs comptes ou maintient des comptes au nom de membres de la famille ou de personnes morales sans activité apparente ou à d'autres fins.
  • Semble agir en tant qu'agent pour un mandant non divulgué, mais hésite à fournir des informations.

Autre activité client suspecte

• • Niveau élevé inexpliqué d'activité sur le compte avec de très faibles niveaux d'opérations sur titres.
  • Dépôts de fonds pour l'achat d'un investissement à long terme suivis peu après d'une demande de liquidation de la position et de transfert du produit hors du compte.
  • Citations d'application de la loi.
  • Paiement par chèque de tiers ou virement sans lien apparent avec le client.
  • Paiements à des tiers sans lien apparent avec le client.
  • Aucune inquiétude concernant le coût des transactions ou les frais (c'est-à-dire les frais de rachat, les commissions plus élevées que nécessaire, etc.).

C. Répondre aux signaux d'alerte et aux activités suspectes

Lorsqu'un employé de Chainmyne détecte un drapeau rouge ou toute autre activité pouvant être suspecte, il en informe immédiatement notre responsable de la conformité AML. Sous la direction de notre responsable de la conformité AML, Chainmyne déterminera si oui ou non et comment enquêter plus avant sur la question. Cela peut inclure la collecte d'informations supplémentaires en interne ou auprès de sources tierces, la prise de contact avec le gouvernement, le gel du compte et/ou le dépôt d'un SAR.

8. Transactions suspectes et déclaration à la BSA

A. Dépôt d'un DAS

Chainmyne déposera des SAR auprès de FinCEN pour toutes les transactions (y compris les dépôts et les transferts) effectuées ou tentées par, sur ou via la plate-forme de Chainmyne impliquant $5 000 ou plus de fonds ou d'actifs (soit individuellement, soit dans l'ensemble) où Chainmyne sait, soupçonne ou a raison de suspecter :

(1) la transaction implique des fonds provenant d'activités illégales ou est destinée ou menée dans le but de cacher ou de déguiser des fonds ou des actifs provenant d'activités illégales dans le cadre d'un plan visant à violer ou à contourner la loi ou la réglementation fédérale ou à éviter toute exigence de déclaration de transaction en vertu de loi ou règlement fédéral;

(2) la transaction est conçue, que ce soit par le biais d'une structuration ou autrement, pour échapper à toute exigence de la réglementation BSA ;

(3) la transaction n'a pas d'objectif commercial ou légitime apparent ou n'est pas du genre dans lequel le client serait normalement censé s'engager, et après avoir examiné le contexte, l'objectif possible de la transaction et d'autres faits, nous ne connaissons aucune explication raisonnable pour la transaction; ou alors

(4) la transaction implique l'utilisation de la plateforme Chainmyne pour faciliter une activité criminelle.

Chainmyne déposera également un SAR et informera l'autorité compétente en matière d'application de la loi dans les situations impliquant des violations nécessitant une attention immédiate, telles que le financement du terrorisme ou les programmes de blanchiment d'argent en cours. De plus, bien que Chainmyne n'y soit pas obligée, Chainmyne peut contacter cette SEC dans les cas où un SAR que nous avons déposé peut nécessiter une attention immédiate de la SEC. Voir la section 7 pour les numéros de téléphone. Chainmyne comprend également que, même si nous informons un régulateur d'une violation, à moins qu'elle ne soit spécifiquement couverte par l'une des exceptions de la règle SAR, Chainmyne doit déposer un SAR signalant la violation.

Chainmyne peut déposer un SAR volontaire pour toute transaction suspecte qu'elle juge pertinente à la violation possible de toute loi ou réglementation, mais qui n'est pas tenue de nous être signalée en vertu de la règle SAR. Conformément à notre politique, tous les SAR seront signalés régulièrement au conseil d'administration et à la haute direction appropriée, avec un rappel clair de la nécessité de maintenir la confidentialité du SAR.

Chainmyne signalera les transactions suspectes en remplissant un SAR et collectera et conservera les pièces justificatives requises par les réglementations de la BSA. Chainmyne déposera un SAR-SF au plus tard 30 jours calendaires après la date de la détection initiale des faits qui constituent une base pour le dépôt d'un SAR. Si aucun suspect n'est identifié à la date de détection initiale, Chainmyne peut retarder le dépôt du SAR pendant 30 jours calendaires supplémentaires en attendant l'identification d'un suspect, mais en aucun cas le signalement ne sera retardé de plus de 60 jours calendaires après la date de détection initiale. . L'expression « détection initiale » ne signifie pas le moment où une transaction est mise en évidence pour examen. La période de 30 jours (ou 60 jours) commence lorsqu'un examen approprié est effectué et qu'il est déterminé que la transaction examinée est « suspecte » au sens des exigences SAR. Un examen doit être initié rapidement dès l'identification d'une activité inhabituelle qui justifie une enquête.

Chainmyne conservera des copies de tout SAR déposé et de l'original ou de l'équivalent du dossier commercial de toute pièce justificative pendant cinq ans à compter de la date de dépôt du SAR-SF. Chainmyne identifiera et conservera les pièces justificatives et mettra ces informations à la disposition du FinCEN, de tout autre organisme d'application de la loi approprié, des autorités fédérales ou étatiques de réglementation des valeurs mobilières ou des OAR sur demande.

Chainmyne n'informera aucune personne impliquée dans la transaction que la transaction a été signalée, sauf dans la mesure permise par les règlements de la BSA. Chainmyne comprend que toute personne qui est assignée à comparaître ou tenue de divulguer un SAR, ou les informations contenues dans le SAR, sauf si la divulgation est demandée par FinCEN, la SEC ou un autre organisme d'application de la loi ou de réglementation approprié, ou un OAR enregistré auprès de la SEC , refuser de produire le SAR ou de fournir toute information qui révélerait qu'un SAR a été préparé ou déposé. Chainmyne informera FinCEN de toute demande de ce type et de sa réponse.

9. Tenue des registres AML

A. Responsabilité des enregistrements AML requis et du dépôt SAR

Notre responsable de la conformité AML et son délégué seront chargés de s'assurer que les dossiers AML sont correctement conservés et que les SAR sont classés comme requis.

De plus, dans le cadre de notre programme AML, Chainmyne créera et maintiendra des SAR, ainsi que la documentation pertinente sur l'identité et la vérification des clients (voir la section 5 ci-dessus) et les transferts de fonds. Chainmyne conservera les SAR et la documentation qui les accompagne pendant au moins cinq ans. Chainmyne conservera d'autres documents conformément à la BSA existante et à d'autres exigences de tenue de registres, y compris certaines règles de la SEC qui exigent des périodes de conservation de six ans.

B. Maintenance SAR et confidentialité

Chainmyne gardera confidentiels les SAR et toute pièce justificative. Chainmyne n'informera personne en dehors du FinCEN, de la SEC, d'un OAR enregistré auprès de la SEC ou d'un autre organisme d'application de la loi ou de réglementation approprié d'un SAR. Chainmyne refusera toute demande d'assignation à comparaître pour des SAR ou des informations qui divulgueraient qu'un SAR a été préparé ou déposé et informera immédiatement FinCEN de toute demande d'assignation à comparaître que Chainmyne reçoit. Voir la section 7 pour les numéros de téléphone. Chainmyne séparera les dépôts SAR et les copies des pièces justificatives des autres livres et registres Chainmyne afin d'éviter de divulguer les dépôts SAR. Notre responsable de la conformité AML traitera toutes les citations à comparaître ou autres demandes de SAR. Chainmyne peut partager des informations avec une autre institution financière sur des transactions suspectes afin de déterminer si Chainmyne déposera conjointement un SAR conformément aux dispositions de la section 3.d. Dans les cas où Chainmyne dépose un SAR conjoint pour une transaction qui a été traitée à la fois par nous et par une autre institution financière, les deux institutions financières conserveront une copie du SAR déposé.

C. Dossiers supplémentaires

Chainmyne conservera soit l'original, soit une copie numérique, soit une autre copie ou reproduction de chacun des éléments suivants :

• • Chaque document accordant signature ou autorité commerciale sur le compte de chaque client ;
  • Un enregistrement de chaque remise ou transfert de fonds, ou de devises, chèques, autres instruments monétaires, titres de placement ou crédit, de plus de $10 000 à une personne, un compte ou un lieu, en dehors des États-Unis ; et
  • Un enregistrement de chaque réception d'espèces, d'autres instruments monétaires, de chèques ou de titres d'investissement et de chaque transfert de fonds ou de crédit, de plus de $10 000 reçus en une seule fois directement et non par l'intermédiaire d'une institution financière nationale, de toute personne, compte ou lieu en dehors des États-Unis

10. Programmes de formation

Chainmyne développera la formation continue des employés sous la direction de notre responsable de la conformité AML et de la haute direction. Notre formation aura lieu au moins une fois par an. Il sera basé sur la taille de notre entreprise, notre clientèle et nos ressources et sera mis à jour si nécessaire pour refléter tout nouveau développement de la loi.

La formation Chainmyne comprendra, au minimum : (1) comment identifier les signaux d'alarme et les signes de blanchiment d'argent qui surviennent au cours des fonctions des employés ; (2) que faire une fois le risque identifié (y compris comment, quand et à qui signaler une activité client inhabituelle ou d'autres signaux d'alarme pour analyse et, le cas échéant, le dépôt de SAR) ; (3) quels sont les rôles des employés dans les efforts de conformité de Chainmyne et comment les exécuter ; (4) Politique de conservation des enregistrements de Chainmyne ; et (5) les conséquences disciplinaires (y compris les sanctions civiles et pénales) en cas de non-respect des BSA.

Chainmyne développera la formation chez Chainmyne, ou contractera pour cela. La prestation de la formation peut comprendre des brochures éducatives, des vidéos, des systèmes intranet, des conférences en personne et des notes explicatives. Chainmyne tiendra des registres indiquant les personnes formées, les dates de formation et le sujet de leur formation.

Chainmyne examinera nos opérations pour voir si certains employés ont besoin d'une formation supplémentaire spécialisée. Les procédures écrites de Chainmyne seront mises à jour pour refléter ces changements.

11. Surveillance de la conduite et des comptes des employés

Chainmyne soumettra les comptes employés aux mêmes procédures AML que les comptes clients, sous la supervision du responsable de la conformité AML. Chainmyne examinera également les performances AML des superviseurs, dans le cadre de leur évaluation annuelle des performances. Les comptes de notre agent de conformité AML seront examinés par le PDG André Beauchesne.

12. Signalement confidentiel de non-conformité AML

Les employés signaleront rapidement toute violation potentielle du programme de conformité AML de Chainmyne au responsable de la conformité AML, à moins que les violations n'impliquent le responsable de la conformité AML, auquel cas l'employé doit le signaler au président du conseil d'administration. Ces rapports seront confidentiels et l'employé ne subira aucune représailles pour les avoir faits.

13. Approbation du directeur principal

La haute direction a approuvé par écrit ce programme de conformité AML comme raisonnablement conçu pour atteindre et surveiller la conformité continue de Chainmyne avec les exigences de la BSA et les règlements d'application qui en découlent. Cette approbation est indiquée par les signatures ci-dessous.